A 180 Seguros cresce na velocidade do Embedded Insurance
Chegou a 2ª edição da Seguros e Tech! Apresentamos números do mercado de embedded insurance que tem perspectivas de superar os US$ 700 bi até 2030. Entre as notícias da 180 Seguros, destacamos o crescimento do nosso ARR em 17 vezes em 2024 e a perspectiva de triplicar em 2025. Ainda trazemos um novo episódio de podcast com o case QI Tech e uma chamada para as nossas vagas.
O mercado global de embedded insurance, em termos de prêmios brutos, foi estimado acima de US$ 150 bilhões (1) em 2024. A relevância desse modelo foi impulsionada pela crescente demanda por experiências fluidas e centradas no cliente, com o seguro integrado ao processo de compra de bens e serviços existentes, tornando o contexto mais propício para sensibilizar os clientes.
Para 2030, a expectativa é que esse segmento do mercado de seguros ultrapasse US$ 700 bilhões em prêmios (2). A demanda por experiências de seguro personalizadas e sem complicações está suportando esse crescimento, à medida que empresas de diversos setores reconhecem o valor da incorporação de produtos de seguro em suas ofertas. Com a transformação digital e as plataformas em expansão, o modelo de oferta embedded terá um papel cada vez mais crucial na reformulação da forma como os seguros são vendidos e consumidos.
O mercado global de seguros em 2024 foi estimado em US$ 7,6 trilhões (3), atualmente o segmento de embedded insurance corresponde a apenas 2% desse total. Segundo a resseguradora Swiss Re, o seguro embedded poderá representar cerca de 16% (4) do volume global de prêmios de seguros até 2032. Essa evolução, conhecida como “Seguro Embutido 2.0”, destaca a crescente adoção de soluções integradas de seguro tanto por seguradoras quanto por empresas de outros setores.
Mercado brasileiro tem grande potencial de crescimento
O mercado brasileiro de seguros fechou o ano de 2024 com um volume total de prêmios de R$ 435,5 bilhões (5) (US$ 82,5 bilhões), aproximadamente 1,1% do mercado global. O setor de seguros representa 3,9% (3) do PIB nacional, a média global é de 7% (3). No contexto local, a perspectiva de crescimento se dá pela baixa penetração de seguros da população brasileira, que recentemente teve um forte movimento de bancarização, assim como pelo potencial do embedded insurance de incrementar vendas, principalmente nos ecossistemas digitais de fintechs e varejistas, por meio das jornadas de aquisição de bens e serviços que se correlacionam a serviços de proteção.
ARR (receita anual recorrente) da 180 Seguros chega a R$ 100 milhões
Alcançamos R$ 100 milhões de ARR (receita anual recorrente) em dezembro de 2024! O valor corresponde a 17 vezes a receita de dezembro de 2023. Nossa ambição para 2025 é triplicar a receita, superando os R$ 300 milhões até o fim do ano. O ARR é a métrica mais recomendada para empresas de tecnologia que crescem rapidamente, ela reflete a receita anualizada com base no faturamento recorrente do último mês.
Nosso crescimento é fruto de uma escolha estratégica adotada no início da operação, mais precisamente: a construção da nossa tecnologia “do zero”. Diferentemente dos sistemas legados de players tradicionais do mercado de seguros, a 180 desenvolveu toda sua arquitetura de software para garantir flexibilidade, velocidade e integrações simplificadas. Nossos novos produtos são lançados em dias — um processo que, no mercado tradicional, pode levar muitos meses.
Na 180, também utilizamos Inteligência Artificial (IA) para analisar dados dos parceiros, precificar seguros e oferecer combos sob medida para diferentes perfis de clientes. Esse modelo impulsiona vendas e melhora a experiência do cliente final. Nos processos de integração, oferecemos uma API única e flexível, além da possibilidade de adaptação a outros canais tecnológicos. A IA também é aplicada para superar desafios de conexão entre sistemas distintos, permitindo uma integração fluida quando há diferenças de linguagem tecnológica entre as plataformas envolvidas.
Os recentes resultados da 180 foram destaque do InfoMoney em uma matéria que ressalta como o nosso DNA Tech está suportando o nosso crescimento acelerado, sobretudo por meio do modelo embedded insurance aplicado em parcerias, confira:
Terceiro episódio da série Orquestradores de Ecossistemas com a QI Tech
Lançamos o terceiro episódio da série “Orquestradores de Ecossistemas – Fintech Talks by 180 Seguros”, que reuniu Mauro Levi D'Ancona , Co-Founder e CEO da 180 Seguros , Bruno Diniz , host do Fintech Talks , e o convidado Pedro Mac Dowell , CEO e Founder da QI Tech . Neste podcast, contextualizamos como os provedores de infraestrutura bancária estão potencializando a oferta de produtos financeiros via terceiros.
Pedro Mac Dowell conta o contexto de criação da QI Tech — que é parceira da 180 Seguros, pioneira como Sociedade de Crédito Direto (SCD) no Brasil e referência na oferta de produtos financeiros via terceiros por meio do modelo Banking as a Service (BaaS). A QI Tech, assim como a 180, desenvolveu sua própria tecnologia, garantindo autonomia e agilidade para inovar, um fator que Pedro ainda considera um diferencial, mesmo sete anos após o lançamento da empresa.
Na conversa, Pedro explica decisões estratégicas relacionadas ao roadmap de produtos e à integração de parceiros, reforçando a importância de um ecossistema robusto que aposta na experiência do cliente como diferencial na oferta de produtos financeiros. Foi uma honra conversar com o Pedro, o episódio traz um conteúdo inspirador para toda a comunidade fintech e de seguros.
Assista:
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Na 180 Seguros, acreditamos que o futuro é feito pelos talentos que ousam inovar e desafiar o status quo. Estamos transformando o mercado de seguros ao construir nossa tecnologia do zero e contratar as pessoas certas. Só em 2024, nosso negócio cresceu 17 vezes!
Como a primeira seguradora tech do Brasil, valorizamos a diversidade e a colaboração entre times altamente engajados que promovem um ambiente seguro para que as ideias sejam discutidas e, assim, consigamos revolucionar o setor!
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