Como a triagem de mensagens SWIFT pode ser otimizada para diferentes tipos de transações e clientes?

1 Conheça seus riscos

O primeiro passo para otimizar sua triagem de mensagens SWIFT é avaliar os riscos associados aos seus tipos de transação e segmentos de clientes. Diferentes transações podem ter diferentes níveis de complexidade, urgência e exposição a sanções ou atividades ilícitas. Por exemplo, um pagamento transfronteiras pode exigir mais escrutínio do que uma transferência doméstica, ou uma transação de financiamento comercial pode envolver mais partes e documentos do que um simples pagamento. Da mesma forma, diferentes clientes podem ter diferentes perfis de risco, dependendo de seu setor, localização, atividade e reputação. Por exemplo, um cliente que está em uma lista de sanções, ou que opera em uma jurisdição de alto risco, ou que tem um histórico de transações suspeitas pode representar um risco maior do que um cliente que é conhecido, respeitável e em conformidade. Conhecendo seus riscos, você pode priorizar seus recursos de triagem e aplicar regras e filtros apropriados às suas mensagens SWIFT.

2 Use as ferramentas certas

A segunda etapa para otimizar sua triagem de mensagens SWIFT é usar as ferramentas e tecnologias certas para automatizar e agilizar seu processo de triagem. Existem várias soluções disponíveis no mercado que podem ajudá-lo a rastrear suas mensagens SWIFT contra várias fontes de sanções, listas de observação e dados regulatórios, bem como detectar anomalias, discrepâncias e sinais de alerta no conteúdo e na estrutura da mensagem. Por exemplo, você pode usar o próprio serviço de triagem do SWIFT, que é integrado com seus formatos de rede e mensagem e oferece um banco de dados abrangente e atualizado de listas de sanções e entidades. Como alternativa, você pode usar software ou serviços de triagem de terceiros, que podem oferecer mais flexibilidade, personalização e integração com seus sistemas e fluxos de trabalho existentes. Seja qual for a ferramenta escolhida, certifique-se de que ela seja precisa, confiável e escalável para atender às suas necessidades e desafios de triagem.

3 Ajuste seus parâmetros de triagem

A terceira etapa para otimizar sua triagem de mensagens SWIFT é ajustar seus parâmetros e configurações de triagem para corresponder aos seus objetivos de apetite por risco e conformidade. Os parâmetros de triagem incluem os critérios, limites e regras que determinam como sua ferramenta de triagem corresponderá suas mensagens SWIFT aos dados de sanções e sinalizará possíveis acertos ou problemas. Por exemplo, você pode ajustar seus parâmetros de triagem para incluir ou excluir determinados tipos de mensagens, campos ou valores, ou para usar correspondência exata ou difusa, ou para definir diferentes níveis de confiança ou pontuações para diferentes listas de sanções ou entidades. Ao ajustar seus parâmetros de triagem, você pode reduzir falsos positivos e falsos negativos e melhorar a eficácia e a eficiência do seu processo de triagem.

4 Monitore e analise os resultados da triagem

A quarta etapa para otimizar sua triagem de mensagens SWIFT é monitorar e revisar seus resultados e desempenho de triagem regularmente. Monitorar e revisar os resultados da triagem pode ajudá-lo a identificar e resolver quaisquer erros, lacunas ou problemas em seu processo de triagem, bem como medir e relatar seus resultados de triagem e status de conformidade. Por exemplo, você pode monitorar e revisar o número, o tipo e a origem de seus acertos ou alertas de triagem, o tempo e o esforço necessários para limpá-los ou escalá-los, o impacto e as consequências de quaisquer falsos positivos ou falsos negativos e as tendências e padrões de sua atividade e desempenho de triagem. Ao monitorar e revisar os resultados da triagem, você pode melhorar a qualidade e a consistência da triagem e demonstrar sua conformidade com os regulamentos e padrões relevantes.

5 Treine e eduque sua equipe

O quinto passo para otimizar sua triagem de mensagens SWIFT é treinar e educar sua equipe sobre a importância, o propósito e as melhores práticas de triagem de suas mensagens SWIFT. Treinar e educar sua equipe pode ajudá-lo a aumentar sua conscientização, conhecimento e habilidades sobre como rastrear suas mensagens SWIFT de forma eficaz e eficiente, bem como como lidar com quaisquer acertos ou alertas de triagem de forma adequada e rápida. Por exemplo, você pode treinar e educar sua equipe sobre os regulamentos e requisitos de sanções mais recentes, os recursos e funções de sua ferramenta e parâmetros de triagem, os procedimentos e políticas para limpar ou escalar acertos ou alertas de triagem e os riscos e responsabilidades de rastrear suas mensagens SWIFT. Ao treinar e educar sua equipe, você pode promover uma cultura de conformidade e profissionalismo em sua organização.

6 Aprenda e melhore com o feedback

O sexto passo para otimizar sua triagem de mensagens SWIFT é aprender e melhorar a partir do feedback de suas partes interessadas internas e externas. O feedback das partes interessadas pode ajudá-lo a obter insights, perspectivas e sugestões sobre como melhorar seu processo de triagem e desempenho, bem como como abordar quaisquer desafios ou oportunidades em seu ambiente de triagem. Por exemplo, você pode aprender e melhorar com o feedback de seus clientes, que podem ter expectativas ou preferências sobre como você filtra suas mensagens SWIFT e como você se comunica com eles em caso de problemas ou atrasos de triagem. Você também pode aprender e melhorar com o feedback de seus reguladores, auditores ou colegas, que podem ter recomendações ou práticas recomendadas sobre como cumprir os regulamentos e padrões de sanções. Ao aprender e melhorar com o feedback, você pode melhorar continuamente suas capacidades de triagem e reputação.

7 Veja o que mais considerar

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